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保险代理公司经营思路和业务管理(3)

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  七、协助索赔

  1、在接到客户出险报案后,尽快与承保公司取得联络,同时建议客户及时采取施救措施控制损失。必要时派遣人员迅速赶赴事故现场,帮助客户做好索赔的准备工作,协助客户填写出险通知书、索赔报告,及时送交保险公司。

  2、与承保公司保持沟通,协助客户解决索赔的疑难问题,争取得到公正、合理、及时的赔偿。

  八、续保安排

  于保单到期日60天前,向客户提交上一保险周期保单执行及理赔情况的总结报告,根据客户的续保要求,拟定续保方案,在取得客户的续保确认后,向承保公司发出续保出单通知,督促承保公司及时出具续保单,核对无误后递交客户,同时告知客户及时履行缴费义务。

  第三章 业务授权管理

  一、业务授权管理是业务管理制度中的重要组成部分。“授权管理”有利于促进客户服务规范化,有利于减少或避免各种错误及遗漏,有利于业务风险的防范,同时亦对业务管理的其他内容具有重要作用。

  二、被授权人员应基本满足两个条件:一是有较强的责任心,二是具备良好的专 业知识。

  三、业务授权的范围包括:

  1、方案制作和审核、PPT制作和演示、风险管理和保险培训(包括保险措辞、 保险条款、保险报价、服务范围等);

  2、保单审核(包括是否与投保单一致、责任确定、免责条件的选定和特别约定 的内容等);

  3、协助客户索赔(包括出险报案、损失现场的保护与清理、索赔资料的收集、 与保险公司等对等谈判);

  四、业务管理实行分级授权制度,具体权限如下:

  (一)财产险业务市场开发授权管理

  1、保费2万元以下的(含2万元)的业务,由业务人员办理;

  2、保费5万元以下的(含5万元)的业务,由业务主管审核授权;

  3、保费10万元以上的(含10万元)的业务,由总经理审核授权或直接办理。

  (二)协助客户索赔授权管理

  1、索赔金额2万元以下的(含2万元)的业务,由业务人员办理;

  2、索赔金额5万元以下的(含5万元)的业务,由业务主管审核授权;

  3、索赔金额10万元以上的(含10万元)的业务,由总经理审核授权或直接办 理。

  (三)凡是招标项目一律在公司另行授权范围内进行。

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保险代理公司经营思路和业务管理(3)

七、协助索赔 1、在接到客户出险报案后,尽快与承保公司取得联络,同时建议客户及时采取施救措施控制损失。必要时派遣人员迅速赶赴事故现场,帮助
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