如果一个美国人3 个月之后将要支付2000 英镑，现在的即期汇率为￡1=

　　保值是指外汇交易商通过即期外汇交易和远期外汇交易来避免或消除汇率变动风险的买卖外汇的行为，下面就让学习啦小编带着你们一起去了解一下外汇保值方法吧。

　　外汇保值的方法一

　　对资产或负债的保值

　　如果一个商业银行的外汇资产和外汇负债不平衡，就是头寸失衡，无论是外汇资产大于外汇负债，出现多头寸，还是外汇负债大于外汇资产，出现缺头寸，它都有无端地遭受损失的危险。在多头寸的情况下，如果表示其资产的外汇的即期汇率不断的下跌，其资产的价值越来越小，财富就会一点一点地化为乌有;在缺头寸的情况下，如果表示其负债的外汇的即期汇率不断提高，其负债的价值变得越来越大，债务负担越来越重。这种外汇风险并非是在劫难逃的，是可以巧妙地加以避免的。在多头寸的情况下，可以通过出卖用来表示自己资产的通货的远期通货，可以把损失降到最低点。

　　例如，某一美国居民在3 个月后，将收到2000 英镑，当前的即期汇率是￡1=$2.00，根据这一汇率，3 个月后的英镑可换成4000 美元。但是英镑汇率呈下跌趋势，如果3 个月后的英镑即期汇率为￡1=$1.50，那么2000 英镑仅值3000 美元，这个美国人无端地损失1000 美元。如果3 个月英镑的远期汇率为￡1=$1.90，这个美国人为减少损失，他现在可签定卖3 个月远期英镑合同，3个月后，他收到了2000 英镑，履行合同。尽管那时汇率为￡1=$1.50，但在交割时，他仍然按￡1=1.90 的汇率卖掉2000 英镑，收到3800 美元。通过这种保值行为，这个美国人仅损失200 美元，损失可谓最小。如果不进行保值活动，他将损失1000 美元。

　　保值成本=净外汇资产策远期外汇贴水在上面这个例子中，净外汇资产为￡2000，远期贴水$0.1/￡，保值成本=￡2000×$0.1/￡=200$。

　　如果一个美国人3 个月之后将要支付2000 英镑，现在的即期汇率为￡1=$2，根据这一汇率3 个月后支付2000 英镑，他要花4000 美元。如果英镑汇率呈上升之势，3 个月后升到￡1=$2.5，那么，在3 个月后，支付2000英镑，他要花5000 美元。很明显，由于英镑汇率提高，他的债务增加了1000美元。如果3 个月英镑远期汇率为￡1=$2.2，这个美国人，为了减少债务负担，他可签定买3 个月远期英镑合同，到交割时，依据￡1=$2.2 汇率，他花了4400 美元，买了2000 英镑，偿还了债务。

　　保值成本=净外币负债额×远期外汇升水

　　=￡2000×$0.20/￡

　　=$400

　　这两个例子，更进一步说明保值行为把汇率变动带来的损失减少到最低点，并不是为赚取利润。保值并没有完全冲消汇率变动所造成的损失。在前一个例子中，保值使损失由1000 美元减少到200 美元：在后一个例子中，保值使债务负担的增加额由1000 美元减到400 美元。

　　外汇保值的方法二

　　个人外汇买卖保值

　　首先存在外币资产的保值问题。

　　如果你的外币资产美元比重较大，为了防止美元下跌带来的损失，可以卖出一部分美元，买入日元、马克等其他外币，避免外汇风险。如果你想出国留学，现在就可以着手调整你所持有的外汇，避免所需外汇贬值的风险。例如你要去英国念书，但手中持有的是美元，那么你可以趁英镑下跌之际买入英镑，以防今后需要之时因英镑上涨换汇带来的损失。

　　其次存在外币兑人民币的保值问题。举例说明，如果你有1，000，000日元，2000年9月16日国际市场1美元兑104日元，中国银行的现汇买入价为100日元兑7.8948人民币，即1，000，000日元可兑78948人民币。

　　如果国际外汇市场日元兑美元汇率下跌，中国银行挂牌价日元兑人民币汇率也将下调，1，000，000日元所合的人民币就会减少，日元存款就会亏损。因此此时将日元兑换成美元比较合适。由于美元兑人民币相对稳定，以人民币计价的美元存款也将保持稳定，从而达到保值的目的。

　　外汇保值方法三

　　两会上很多专家建议抛售美元，以使我国1.5万亿庞大外汇储备保值，本人强烈反对：

　　1。不可能一次抛出，而抛售美元会使美元近一步贬值，进而使手中的外汇储备进一步贬值;

　　2。相对其他主要国际流通货币，美元在过去几年已累计贬值50%到70%。虽然美国经济仍然疲弱，但坏消息已经出尽，美元继续长期大贬特贬的可能性已经很小。

　　3。因此，我国不仅不应抛售美元，反而应该大量抛售欧元、英镑、澳元、加元等，大量买进美元。

　　4。总之，美元的谷底已到或为期不远，握紧美元甚至开始购进美元，应是保值方法。五年前该抛售美元的时候不抛，现在已经到了或快到了购进美元的时候了，又要大抛美元，是最愚蠢的做法。

　　保值是指外汇交易商通过即期外汇交易和远期外汇交易来避免或消除汇率变动风险的买卖外汇的行为，下面就让学习啦小编带着你们一起去了解一下外汇保值方法吧。

　　外汇保值的方法一

　　对资产或负债的保值

　　如果一个商业银行的外汇资产和外汇负债不平衡，就是头寸失衡，无论是外汇资产大于外汇负债，出现多头寸，还是外汇负债大于外汇资产，出现缺头寸，它都有无端地遭受损失的危险。在多头寸的情况下，如果表示其资产的外汇的即期汇率不断的下跌，其资产的价值越来越小，财富就会一点一点地化为乌有;在缺头寸的情况下，如果表示其负债的外汇的即期汇率不断提高，其负债的价值变得越来越大，债务负担越来越重。这种外汇风险并非是在劫难逃的，是可以巧妙地加以避免的。在多头寸的情况下，可以通过出卖用来表示自己资产的通货的远期通货，可以把损失降到最低点。

　　例如，某一美国居民在3 个月后，将收到2000 英镑，当前的即期汇率是￡1=$2.00，根据这一汇率，3 个月后的英镑可换成4000 美元。但是英镑汇率呈下跌趋势，如果3 个月后的英镑即期汇率为￡1=$1.50，那么2000 英镑仅值3000 美元，这个美国人无端地损失1000 美元。如果3 个月英镑的远期汇率为￡1=$1.90，这个美国人为减少损失，他现在可签定卖3 个月远期英镑合同，3个月后，他收到了2000 英镑，履行合同。尽管那时汇率为￡1=$1.50，但在交割时，他仍然按￡1=1.90 的汇率卖掉2000 英镑，收到3800 美元。通过这种保值行为，这个美国人仅损失200 美元，损失可谓最小。如果不进行保值活动，他将损失1000 美元。

　　保值成本=净外汇资产策远期外汇贴水在上面这个例子中，净外汇资产为￡2000，远期贴水$0.1/￡，保值成本=￡2000×$0.1/￡=200$。

　　如果一个美国人3 个月之后将要支付2000 英镑，现在的即期汇率为￡1=$2，根据这一汇率3 个月后支付2000 英镑，他要花4000 美元。如果英镑汇率呈上升之势，3 个月后升到￡1=$2.5，那么，在3 个月后，支付2000英镑，他要花5000 美元。很明显，由于英镑汇率提高，他的债务增加了1000美元。如果3 个月英镑远期汇率为￡1=$2.2，这个美国人，为了减少债务负担，他可签定买3 个月远期英镑合同，到交割时，依据￡1=$2.2 汇率，他花了4400 美元，买了2000 英镑，偿还了债务。

　　保值成本=净外币负债额×远期外汇升水

　　=￡2000×$0.20/￡

　　=$400

　　这两个例子，更进一步说明保值行为把汇率变动带来的损失减少到最低点，并不是为赚取利润。保值并没有完全冲消汇率变动所造成的损失。在前一个例子中，保值使损失由1000 美元减少到200 美元：在后一个例子中，保值使债务负担的增加额由1000 美元减到400 美元。

　　外汇保值的方法二

　　个人外汇买卖保值

　　首先存在外币资产的保值问题。

　　如果你的外币资产美元比重较大，为了防止美元下跌带来的损失，可以卖出一部分美元，买入日元、马克等其他外币，避免外汇风险。如果你想出国留学，现在就可以着手调整你所持有的外汇，避免所需外汇贬值的风险。例如你要去英国念书，但手中持有的是美元，那么你可以趁英镑下跌之际买入英镑，以防今后需要之时因英镑上涨换汇带来的损失。

　　其次存在外币兑人民币的保值问题。举例说明，如果你有1，000，000日元，2000年9月16日国际市场1美元兑104日元，中国银行的现汇买入价为100日元兑7.8948人民币，即1，000，000日元可兑78948人民币。

　　如果国际外汇市场日元兑美元汇率下跌，中国银行挂牌价日元兑人民币汇率也将下调，1，000，000日元所合的人民币就会减少，日元存款就会亏损。因此此时将日元兑换成美元比较合适。由于美元兑人民币相对稳定，以人民币计价的美元存款也将保持稳定，从而达到保值的目的。

　　外汇保值方法三

　　两会上很多专家建议抛售美元，以使我国1.5万亿庞大外汇储备保值，本人强烈反对：

　　1。不可能一次抛出，而抛售美元会使美元近一步贬值，进而使手中的外汇储备进一步贬值;

　　2。相对其他主要国际流通货币，美元在过去几年已累计贬值50%到70%。虽然美国经济仍然疲弱，但坏消息已经出尽，美元继续长期大贬特贬的可能性已经很小。

　　3。因此，我国不仅不应抛售美元，反而应该大量抛售欧元、英镑、澳元、加元等，大量买进美元。

　　4。总之，美元的谷底已到或为期不远，握紧美元甚至开始购进美元，应是保值方法。五年前该抛售美元的时候不抛，现在已经到了或快到了购进美元的时候了，又要大抛美元，是最愚蠢的做法。

　　保值是指外汇交易商通过即期外汇交易和远期外汇交易来避免或消除汇率变动风险的买卖外汇的行为，下面就让学习啦小编带着你们一起去了解一下外汇保值方法吧。

　　外汇保值的方法一

　　对资产或负债的保值

　　如果一个商业银行的外汇资产和外汇负债不平衡，就是头寸失衡，无论是外汇资产大于外汇负债，出现多头寸，还是外汇负债大于外汇资产，出现缺头寸，它都有无端地遭受损失的危险。在多头寸的情况下，如果表示其资产的外汇的即期汇率不断的下跌，其资产的价值越来越小，财富就会一点一点地化为乌有;在缺头寸的情况下，如果表示其负债的外汇的即期汇率不断提高，其负债的价值变得越来越大，债务负担越来越重。这种外汇风险并非是在劫难逃的，是可以巧妙地加以避免的。在多头寸的情况下，可以通过出卖用来表示自己资产的通货的远期通货，可以把损失降到最低点。

　　例如，某一美国居民在3 个月后，将收到2000 英镑，当前的即期汇率是￡1=$2.00，根据这一汇率，3 个月后的英镑可换成4000 美元。但是英镑汇率呈下跌趋势，如果3 个月后的英镑即期汇率为￡1=$1.50，那么2000 英镑仅值3000 美元，这个美国人无端地损失1000 美元。如果3 个月英镑的远期汇率为￡1=$1.90，这个美国人为减少损失，他现在可签定卖3 个月远期英镑合同，3个月后，他收到了2000 英镑，履行合同。尽管那时汇率为￡1=$1.50，但在交割时，他仍然按￡1=1.90 的汇率卖掉2000 英镑，收到3800 美元。通过这种保值行为，这个美国人仅损失200 美元，损失可谓最小。如果不进行保值活动，他将损失1000 美元。

　　保值成本=净外汇资产策远期外汇贴水在上面这个例子中，净外汇资产为￡2000，远期贴水$0.1/￡，保值成本=￡2000×$0.1/￡=200$。

　　如果一个美国人3 个月之后将要支付2000 英镑，现在的即期汇率为￡1=$2，根据这一汇率3 个月后支付2000 英镑，他要花4000 美元。如果英镑汇率呈上升之势，3 个月后升到￡1=$2.5，那么，在3 个月后，支付2000英镑，他要花5000 美元。很明显，由于英镑汇率提高，他的债务增加了1000美元。如果3 个月英镑远期汇率为￡1=$2.2，这个美国人，为了减少债务负担，他可签定买3 个月远期英镑合同，到交割时，依据￡1=$2.2 汇率，他花了4400 美元，买了2000 英镑，偿还了债务。

　　保值成本=净外币负债额×远期外汇升水

　　=￡2000×$0.20/￡

　　=$400

　　这两个例子，更进一步说明保值行为把汇率变动带来的损失减少到最低点，并不是为赚取利润。保值并没有完全冲消汇率变动所造成的损失。在前一个例子中，保值使损失由1000 美元减少到200 美元：在后一个例子中，保值使债务负担的增加额由1000 美元减到400 美元。

　　外汇保值的方法二

　　个人外汇买卖保值

　　首先存在外币资产的保值问题。

　　如果你的外币资产美元比重较大，为了防止美元下跌带来的损失，可以卖出一部分美元，买入日元、马克等其他外币，避免外汇风险。如果你想出国留学，现在就可以着手调整你所持有的外汇，避免所需外汇贬值的风险。例如你要去英国念书，但手中持有的是美元，那么你可以趁英镑下跌之际买入英镑，以防今后需要之时因英镑上涨换汇带来的损失。

　　其次存在外币兑人民币的保值问题。举例说明，如果你有1，000，000日元，2000年9月16日国际市场1美元兑104日元，中国银行的现汇买入价为100日元兑7.8948人民币，即1，000，000日元可兑78948人民币。

　　如果国际外汇市场日元兑美元汇率下跌，中国银行挂牌价日元兑人民币汇率也将下调，1，000，000日元所合的人民币就会减少，日元存款就会亏损。因此此时将日元兑换成美元比较合适。由于美元兑人民币相对稳定，以人民币计价的美元存款也将保持稳定，从而达到保值的目的。

　　外汇保值方法三

　　两会上很多专家建议抛售美元，以使我国1.5万亿庞大外汇储备保值，本人强烈反对：

　　1。不可能一次抛出，而抛售美元会使美元近一步贬值，进而使手中的外汇储备进一步贬值;

　　2。相对其他主要国际流通货币，美元在过去几年已累计贬值50%到70%。虽然美国经济仍然疲弱，但坏消息已经出尽，美元继续长期大贬特贬的可能性已经很小。

　　3。因此，我国不仅不应抛售美元，反而应该大量抛售欧元、英镑、澳元、加元等，大量买进美元。

　　4。总之，美元的谷底已到或为期不远，握紧美元甚至开始购进美元，应是保值方法。五年前该抛售美元的时候不抛，现在已经到了或快到了购进美元的时候了，又要大抛美元，是最愚蠢的做法。

　　保值是指外汇交易商通过即期外汇交易和远期外汇交易来避免或消除汇率变动风险的买卖外汇的行为，下面就让学习啦小编带着你们一起去了解一下外汇保值方法吧。

　　外汇保值的方法一

　　对资产或负债的保值

　　如果一个商业银行的外汇资产和外汇负债不平衡，就是头寸失衡，无论是外汇资产大于外汇负债，出现多头寸，还是外汇负债大于外汇资产，出现缺头寸，它都有无端地遭受损失的危险。在多头寸的情况下，如果表示其资产的外汇的即期汇率不断的下跌，其资产的价值越来越小，财富就会一点一点地化为乌有;在缺头寸的情况下，如果表示其负债的外汇的即期汇率不断提高，其负债的价值变得越来越大，债务负担越来越重。这种外汇风险并非是在劫难逃的，是可以巧妙地加以避免的。在多头寸的情况下，可以通过出卖用来表示自己资产的通货的远期通货，可以把损失降到最低点。

　　例如，某一美国居民在3 个月后，将收到2000 英镑，当前的即期汇率是￡1=$2.00，根据这一汇率，3 个月后的英镑可换成4000 美元。但是英镑汇率呈下跌趋势，如果3 个月后的英镑即期汇率为￡1=$1.50，那么2000 英镑仅值3000 美元，这个美国人无端地损失1000 美元。如果3 个月英镑的远期汇率为￡1=$1.90，这个美国人为减少损失，他现在可签定卖3 个月远期英镑合同，3个月后，他收到了2000 英镑，履行合同。尽管那时汇率为￡1=$1.50，但在交割时，他仍然按￡1=1.90 的汇率卖掉2000 英镑，收到3800 美元。通过这种保值行为，这个美国人仅损失200 美元，损失可谓最小。如果不进行保值活动，他将损失1000 美元。

　　保值成本=净外汇资产策远期外汇贴水在上面这个例子中，净外汇资产为￡2000，远期贴水$0.1/￡，保值成本=￡2000×$0.1/￡=200$。

　　如果一个美国人3 个月之后将要支付2000 英镑，现在的即期汇率为￡1=$2，根据这一汇率3 个月后支付2000 英镑，他要花4000 美元。如果英镑汇率呈上升之势，3 个月后升到￡1=$2.5，那么，在3 个月后，支付2000英镑，他要花5000 美元。很明显，由于英镑汇率提高，他的债务增加了1000美元。如果3 个月英镑远期汇率为￡1=$2.2，这个美国人，为了减少债务负担，他可签定买3 个月远期英镑合同，到交割时，依据￡1=$2.2 汇率，他花了4400 美元，买了2000 英镑，偿还了债务。

　　保值成本=净外币负债额×远期外汇升水

　　=￡2000×$0.20/￡

　　=$400

　　这两个例子，更进一步说明保值行为把汇率变动带来的损失减少到最低点，并不是为赚取利润。保值并没有完全冲消汇率变动所造成的损失。在前一个例子中，保值使损失由1000 美元减少到200 美元：在后一个例子中，保值使债务负担的增加额由1000 美元减到400 美元。

　　外汇保值的方法二

　　个人外汇买卖保值

　　首先存在外币资产的保值问题。

　　如果你的外币资产美元比重较大，为了防止美元下跌带来的损失，可以卖出一部分美元，买入日元、马克等其他外币，避免外汇风险。如果你想出国留学，现在就可以着手调整你所持有的外汇，避免所需外汇贬值的风险。例如你要去英国念书，但手中持有的是美元，那么你可以趁英镑下跌之际买入英镑，以防今后需要之时因英镑上涨换汇带来的损失。

　　其次存在外币兑人民币的保值问题。举例说明，如果你有1，000，000日元，2000年9月16日国际市场1美元兑104日元，中国银行的现汇买入价为100日元兑7.8948人民币，即1，000，000日元可兑78948人民币。

　　如果国际外汇市场日元兑美元汇率下跌，中国银行挂牌价日元兑人民币汇率也将下调，1，000，000日元所合的人民币就会减少，日元存款就会亏损。因此此时将日元兑换成美元比较合适。由于美元兑人民币相对稳定，以人民币计价的美元存款也将保持稳定，从而达到保值的目的。

　　外汇保值方法三

　　两会上很多专家建议抛售美元，以使我国1.5万亿庞大外汇储备保值，本人强烈反对：

　　1。不可能一次抛出，而抛售美元会使美元近一步贬值，进而使手中的外汇储备进一步贬值;

　　2。相对其他主要国际流通货币，美元在过去几年已累计贬值50%到70%。虽然美国经济仍然疲弱，但坏消息已经出尽，美元继续长期大贬特贬的可能性已经很小。

　　3。因此，我国不仅不应抛售美元，反而应该大量抛售欧元、英镑、澳元、加元等，大量买进美元。

　　4。总之，美元的谷底已到或为期不远，握紧美元甚至开始购进美元，应是保值方法。五年前该抛售美元的时候不抛，现在已经到了或快到了购进美元的时候了，又要大抛美元，是最愚蠢的做法。

　　保值成本=净外币负债额×远期外汇升水

　　=￡2000×