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理财经理扩大销售的六大技巧

时间: 杨杰1209 分享

  今天小编为大家收集整理了关于理财经理扩大销售的六大技巧,希望大家会喜欢,同时也希望给你们带来一些参考的作用!

  1、欢迎客户

  模拟情景1:

  当大堂经理引领新客户进入营业网点理财室时

  行为规范:

  理财经理, 应起立并主动上前热情招呼,并主动向客户递送名片(新客户),介绍自己。在问候客户时,应与客户保持目光接触,面带微笑,并请客户入坐,为客户送茶水。

  营销话术:

  “您好!欢迎光临!我是理财经理ûû,很高兴为您服务!” “您好,欢迎光临!”

  模拟情景2:

  当老客户在大堂经理的指引下到达理财室时

  行为规范:

  理财经理, 应起立主动上前热情招呼;当2名以上客户一起到达理财室时,应将客户请至洽谈室或客户服务区,并注意控制会谈时间,以保证所有客户的满意。

  销售话术:

  “您好!欢迎光临!”

  “某某先生,您好!见到您很高兴!” “某某先生,很抱歉让您久等了!”

  2、了解客户需求

  行为规范:

  理财经理应通过“有效提问、积极聆听”探寻客户需求。仔细倾听客户的诉求,准确了解客户基本情况,寻找机会。还可以通过问答形式快速完成客户需求评估表,以充分了解客户的需求。

  销售话术:

  “为了帮助我更好地了解您以及您所处的情况,请介绍一些关于您自己和您的家人的情况;”

  “我能了解一下您购买过(感兴趣)哪些产品吗? ”

  “有什么能够帮助您”;

  “您打算投入多少资金购买产品?”;

  “您估计的投资期限有多长?”

  “您的预期收益率大概是多少?”

  “您希望运用这笔可供投资的资金去实现什么目标?”

  “在您的生活中,您最重要的优先考虑因素是什么?”

  “关于您的未来财务状况,现在您最大的顾虑是什么?”

  “您需要办理什么样的理财业务?”

  “哪些问题会影响您的理财考虑?” “是什么原因”

  “为什么您决定进行这项投资?”

  “除存款以外,想不想投资收益更高的产品?”

  “理财收费是一个很重要的因素吗?”

  “哪一种理财产品您更喜欢呢?”

  “您偏重理财产品的收益高低还是风险大小?”

  “您认为什么样的产品能满足您的需求呢?”

  在倾听客户诉求时,要注意以下几个方面;

  1. 首先是听事实

  2. 更要是听感情

  3. 永远不要有意打断客户

  4. 肯定客户谈话的价值

  5. 配合表情和适当的肢体语言

  6. 适时地表达自己意见

  3、产品推荐

  在初步了解客户需求的前提下,向客户推荐中国银行金融产品是实现销售的关键步骤,成功推荐金融产品需要专业的技巧。理财经理的产品推荐,不应是简单的从产品的特征开始。产品特征是指产品的期限、起购金额限制、购买或赎回的方式、资金的到帐时间等产品设计时制定的具体要素。成功的产品推荐应重点介绍产品具有的利益。产品利益是指客户从购买的产品上得到的价值,也就是产品特点所能带给客户的好处,所能满足的客户的需求。

  优质的金融服务销售技巧集中体现在:始终以客户为中心,不断地发现、建立和满足客户的需要。

  主要从以下几个方面考虑:

  客户需要什么,我能推荐什么?

  客户的现有价值,而且还有多少潜在价值?

  做什么介绍,可呈递的具体资料是什么?

  客户的基本情况?

  如:家庭资产、投资风险偏好、个人爱好----- 客户需要的理财产品?

  如:品种、币种、期限、风险、收益率-----

  举例说明:当了解客户是工薪阶层,缺乏足额资金,同时有为子女准备筹划教育费用需求时,向客户推荐基金定期定额产品具有的利益就能较好地满足客户需求。


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