金融行业怎么找客户

时间：2024-01-24 12:44:19 自畅20由分享

目前国内金融市场，对金融人才的需求很大，而金融行业是哪个行业挣钱，便会选择哪个行业，那么你知道金融行业怎么找客户吗?小编就给大家解答一下，希望对大家有所帮助，欢迎阅读!

一、金融行业怎么找客户

01.全方位的自我展示平台，建立与客户的信任

金融业务想要获取客户，首先必须向目标人群展示业务，展示自己的核心产品;其次，通过可视化工具与客户建立连接，获得信任;最后，挖掘客户需求，解决客户问题，达成签单目标。

炫销宝提供智能名片、创建自有商城等功能，而且，只要客户有点击，他们的基本信息就能被获取。不仅如此，系统还通过数据进行用户细分，将用户标签化，为用户画像，区分出潜在用户群体，实现精准营销及个性化推荐。

对于金融从业人员来说，炫销宝消除了信息不对称问题，极大地增强了客户的信任感，也提升了信贷和理财的成功率。

02. 了解客户需求，优质订单不错过

用户只要点开炫销宝人工智能名片，他的联系方式、行为轨迹、互动状况等信息都会"记录在案"，并会实时推送给业务员，系统会通过人工智能和大数据技术对用户的行为进行预测，并分析出签单意向高的用户，方便业务员有针对性的快速跟进和维护。

03.更高效的管理平台，提升业务员的积极性

目前很多小型金融公司对业务员缺乏科学有效的管理，首先，每个业务员在维护多少客户、每个客户发展到了哪个阶段，管理者并不清楚;其次，对客户缺乏画像，无法科学及时的调整营销策略;再次，一旦业务员离职，客户往往也随之就流失。而炫销宝凭借强大的一键交接功能，有效的解决了这些问题。

公司管理者可通过炫销宝后台查看客户总数、跟进总数、浏览总数、转发总数、保存总数、点赞总数、咨询总数等信息，同时也可更直观查看客户漏斗、销售漏斗、小程序流量以及销售的业绩排名，全面掌握签单进程及销售情况。

二、金融行业找客户的方法

(1)实时营销。实时营销是根据客户的实时状态来进行营销，比如客户当时的所在地、客户最近一次消费等信息来有针对地进行营销(某客户采用信用卡采购孕妇用品，可以通过建模推测怀孕的概率并推荐孕妇类喜欢的业务);或者将改变生活状态的事件(换工作、改变婚姻状况、置居等)视为营销机会;

(2)交叉营销。即不同业务或产品的交叉推荐，如招商银行可以根据客户交易记录分析，有效地识别小微企业客户，然后用远程银行来实施交叉销售;

(3)个性化推荐。银行可以根据客户的喜欢进行服务或者银行产品的个性化推荐，如根据客户的年龄、资产规模、理财偏好等，对客户群进行精准定位，分析出其潜在金融服务需求，进而有针对性的营销推广;

(4)客户生命周期管理。客户生命周期管理包括新客户获取、客户防流失和客户赢回等。如招商银行通过构建客户流失预警模型，对流失率等级前20%的客户发售高收益理财产品予以挽留，使得金卡和金葵花卡客户流失率分别降低了15个和7个百分点。

在风险管理和控制方面包括中小企业贷款风险评估和欺诈交易识别等手段。中小企业贷款风险评估。银行可通过企业的产、流通、销售、财务等相关信息结合大数据挖掘方法进行贷款风险分析，量化企业的信用额度，更有效的开展中小企业贷款。

通过大数据，银行可以监控不同市场推广渠道尤其是网络渠道推广的质量，从而进行合作渠道的调整和优化。同时，也可以分析哪些渠道更适合推广哪类银行产品或者服务，从而进行渠道推广策略的优化。银行可以将客户行为转化为信息流，并从中分析客户的个性特征和风险偏好，更深层次地理解客户的习惯，智能化分析和预测客户需求，从而进行产品创新和服务优化。如兴业银行目前对大数据进行初步分析，通过对还款数据挖掘比较区分优质客户，根据客户还款数额的差别，提供差异化的金融产品和服务方式。及银行产品和服务的负面信息，及时发现和处理问题;对于正面信息，可以加以总结并继续强化。同时，银行也可以抓取同行业的银行正负面信息，及时了解同行做的好的方面，以作为自身业务优化的借鉴。