资金情况说明

资金情况说明范文1

尊敬的各位领导：

本单位在这里向各位领导汇报我们的一个问题——资金紧缺的情况。目前我单位的资金流动情况已经出现了严重的问题，不仅对我们的正常运转造成了困扰，甚至还直接影响了我们单位的发展和成功。

我们很明白，资金是企业运行的最重要因素之一。它可以方便我们购买机器、原材料、支付工资、还贷款等等，任何一个环节出现问题都会造成企业的不利。目前，我单位的现金流极其紧张，仅能勉强维持正常运营，长期这样下去，我们担心的是不断逼近数千万元的债务成为我们企业生存和发展的最大阻碍。

造成这种情况的原因是多方面的。首先是外部市场的恶劣，我们所从事的领域市场需求受到了很大的影响，市场波动很大，订单大幅降低，使资金流出速度加快，现金压力越来越大。其次，我们的产品价格被迫降低，因为同行同质化的恶性竞争，这导致了我们的利润空间越来越小，资金汇入艰难。还有一部分原因则是我们内部管理的问题，生产、运输等环节的管理不合理，造成很多资金的浪费，不用各位领导多说都知道这对一个企业而言是个很大的隐患。

我们经过深思熟虑和决策，决定借外部资金进行经营，为企业获得缓解。但是我们也很清楚，公司未能发挥出应有的赢利能力，银行对于非稳定利益却有意企图谨慎处理的。因此，我们需要您的支持和帮助。虽然此次贷款仅是企图保业，交割期限内的资金还是能够得到充足的回报的。现在，我们概括提出以下的请求：

1. 领导询问我们更详细的资金流失情况，以便对问题进行更全面精确的分析并做出有效的减少。

2. 领导积极调动相关经济措施、帮助我们的企业解决资金缺口，加固企业的资金和品牌形象。

3. 领导向公司内部管理层强调加强成本和财务管理，以减少浪费，提高效率和盈利之间的比率。

我们深信，随着领导对我们的大力支持、企业的自身努力以及市场的改善，我们将会顺利渡过这个暂时的难关，实现企业的快速发展和盈利。非常感谢各位领导关注并解决我们所面临的问题。

资金情况说明范文2

尊敬的领导：

我司目前处于资金紧缺的困境中，必须向您说明情况并请求支持。

首先，我们的公司业务不景气，近几年来一直在经历着销售额下降和成本上升的双重挑战，特别是在疫情期间，我们的业务受到了很大的冲击。由于销售收入减少，减轻开支成为我们最为紧迫的任务。现在，我们已经采取了一系列举措来降低成本，例如缩减人员、减少设备采购和减少办公楼租金等等，但这些措施仍然远远不足以改善公司财务状况。

其次，我们的公司在过去几年中大量投入在新产品开发和研究上，这些投入虽然有望为公司未来带来更好的收益，但现阶段确实给公司造成了财务压力。这些新产品研发包括新工艺、新材料和新技术的开发，需要大量的研发资金和人力资源。由于研发周期长、前期投入大，我们还没有看到来自这些新产品的收益。因此，资金短缺对公司的影响更为显著。

最后，我们还受到了供应商的影响。由于供应商对我们的信用评价降低，他们开始要求我们以更短的时间内付款，并且要求我们支付预付款等附加费用，这给我们带来了巨大的财务压力。我们必须尽快解决这个问题，否则不仅会影响我们公司的信用，还会导致我们丧失一些关键的供应商。

总而言之，我们公司目前处于资金紧缺的困境中，需要您给予支持并提供一些解决方案。我们希望能够和您协商，找到一些可以共同实施的解决方案，以便我们尽快渡过难关，重新回到正轨上来。再次感谢您的关注和支持！

资金情况说明范文3

尊敬的领导：

我所在的企业因为经营不善、市场需求下降等多种因素导致了资金紧缺，现在需要向您做一份说明和反馈。

首先，我所在企业的资金紧缺是由于多种因素导致的。一方面，我们的经营不善导致了成本费用增加，利润减少；另一方面，市场需求下降导致了销售额减少，资金周转速度放缓。这些因素共同作用导致了资金紧缺的状态。

其次，我所在企业已经采取了多种措施来解决资金紧缺的问题。一方面，我们加紧了经营活动，采取了降低成本、提高产品质量、加大市场宣传等多种措施；另一方面，我们积极开拓新市场、扩大销售渠道、拓宽融资渠道等，希望尽快解决资金瓶颈问题。

最后，我们诚挚地希望获得您的支持与帮助。如果企业获得贷款或有其他方面的扶持，将有力地帮助我们渡过资金危机，恢复到正常的生产管理轨道，实现企业的发展目标。同时，我们也会继续积极开展经营活动，提高产品质量和市场竞争力，还愿为您及企业带来更多的效益和贡献。

总之，资金紧缺是企业经营中普遍存在的问题，我们已经采取多种措施来解决这个问题，而获得贷款和其他扶持，将大大缓解企业资金紧张的现状，希望尽快获得您的支持和帮助。我们深知以互惠互利的合作和同舟共济的精神才能使企业发展壮大，谢谢您对我们的支持和信任。

资金情况说明范文4

财务情况说明书主要包括以下内容：

一、企业生产经营的基本情况

（一）企业主营业务范围和附属其他业务，纳入年度财务决算报表合并范围内企业从事业务的行业分布情况；未纳入合并的应明确说明原因；企业从业人员、职工数量和专业素质的情况。

（二）本年度生产经营情况，包括主要产品的产量、业务营业量、销售量（出口额、进口额）及同比增减量，在所处行业中的地位，如按销售额排列的名次；经营环境变化对企业生产销售（经营）的影响；营业范围的调整情况；新产品、新技术、新工艺开发及投入情况。

（三）对企业业务有影响的知识产权的有关情况。

（四）开发、在建项目的预期进度及工程竣工决算情况。

（五）经营中出现的问题与困难，以及需要披露的其他业务情况与事项等。

二、利润实现、分配及企业亏损情况

（一）主营业务收入的同比增减额及其主要影响因素，包括销售量、销售价格、销售结构变动和新产品销售，以及影响销售量的滞销产品种类、库存数量等。

（二）成本费用变动的主要因素，包括原材料费用、能源费用、工资性支出、借款利率调整对利润增减的影响。

（三）其他业务收入、支出的增减变化，若其收入占主营业务收入10%（含10%）以上的，则应按类别披露有关数据。

（四）同比影响其他收益的主要事项，包括投资收益，特别是长期投资损失的金额及原因；补贴收入各款项来源、金额，以及扣除补贴收入的利润情况；影响营业外收支的主要事项、金额。

（五）利润分配情况。

（六）利润表中的项目，如两个期间的数据变动幅度达30%（含30%）以上，且占报告期利润总额10%（含10%）以上的，应明确说明原因。

（七）税赋调整对净利润的影响，包括有关税种和税率调整、享受各税优惠政策退税返还等数额。

（八）会计政策变更的原因及其对利润总额的影响数额，会计估计变更对利润总额的影响数额。

（九）亏损企业户数、亏损面、亏损总额及其同比增减额，按以下主要原因：企业改组改制、产品滞销、成本费用加大、管理不善等造成的亏损企业户数及亏损额进行分析。

资金情况说明范文5

一、企业生产经营的基本情况

(一)企业主营业务范围和附属其他业务，纳入年度会计决算报表合并范围内企业从事业务的行业分布情况;未纳入合并的应明确说明原因;企业人员、职工数量和专业素质的情况;报表编报口径说明。

(二)本年度生产经营情况，包括主要产品的产量、主营业务量、销售量(出口额、进口额)及同比增减量，在所处行业中的地位，如按销售额排列的名次;经营环境变化对企业生产销售(经营)的影响;营业范围的调整情况;新产品、新技术、新工艺开发及投入情况。

(三)开发、在建项目的预期进度及工程竣工决算情况。

(四)经营中出现的问题与困难，以及需要披露的其他业务情况与事项等。

二、利润实现、分配及企业亏损情况

(一)主营业务收入的同比增减额及主要影响因素，包括销售量、销售价格、销售结构变动和新产品销售，以及影响销售量的滞销产品种类、库存数量等。

(二)成本费用变动的主要因素，包括原材料费用、能源费用、工资性支出、借款利率调整对利润增减的影响。

(三)其他业务收入、支出的增减变化，若其收入占主营业务收入10%(含10%)以上的，则应按类别披露有关数据。

(四)同比影响其他收益的主要事项，包括投资收益，特别是长期投资损失的金额及原因;补贴收入各款项来源、金额、以及扣除补贴收入的利润情况;影响营业外收支的主要事项、金额。

(五)利润分配情况

(六)利润表中的项目，如两个期间的数据变动幅度达30%(含30%)以上，且占报告期利润总额10%(含10%)以上的，应明确说明原因。

(七)会计政策变更的原因及其对利润总额的影响数额，会计估计变更对利润总额的影响数额。

(八)其他。

三、资金增减和周转情况

(一)各项资产所占比重，应收账款、其他应收款、存货、长期投资等变化是否正常，增减原因;长期投资占所有者权益的比率及同比增减情况、原因、购买和处置子公司及其他营业单位的情况。

(二)资产损失情况，包括待处理财产损益主要内容及其处理情况，按账龄分析三年以上的应收账款和其他应收款未收回原因及坏账处理办法，长期积压商品物资、不良长期投资等产生的原因及影响。

(三)流动负债与长期负债的比重，长期借款、短期借款、应付账款、其他应付款同比增加金额及原因;企业尝还债务的能力和财务风险状况;三年以上的应收账款和其他应付款金额、主要债权人及未付原因;逾期借款本金和未还利息情况。

(四)企业从事证券买卖、期货交易、房地产开发等业务占用资金和效益情况。

(五)企业债务重组事项及对本期损益的影响。

(六)资产、负债、所有者权益项目中，如两个期间的数据变动幅度达30%(含30%)以上，且占报告期资产总额5%(含5%)以上的，应明确说明原因。

四、所有者权益(或股东权益)增减变动情况

(一)会计处理追溯调整影响年初所有者权益(或股东权益)的变动情况，并应具体说明增减差额及原因。

(二)所有者权益(或股东权益)本年初与上年末因其他原因变动情况，并应具体说明增减差额及原因。

(三)所有者权益(或股东权益)本年度内经营因素增减情况。

(四)对国有资本保值增值产生影响的主要客观因素情况及增减数额。

五、对企业财务状况、经营成果和现金流量有重大影响的其他事项。

六、对企业收支利指标进行全面分析，从数据后面阐述问题的原因，从分析得出企业的经营情况，对存在的问题进行阐述，新年度拟采取的改进管理和提高经营业绩的具体措施。

财务情况说明书基本要求

突出重点、兼顾一般(对上级领导比较关心的问题和当前经济运行重点、热点、变动指标比较大的情况进行分析，如去年非典对支出影响，今年宏观调控，铁路全力运电煤是赢钱还是赔钱，煤、电涨价对支出影响，煤电运输增大和支出比较是否有赢利，加息对支出影响，这些要是定量分析，不能定性);

观点明确、抓住关键(有主有次抓住问题，要让人明白、让人看出你写的当期经营情况到底怎么样，不能模棱两可，总之一句话知道你讲什么);

注重实效、抓住关键(时效性对报告质量影响很大，目前报表由于清算数出的慢已经严重影响了报表质量，大家应理解很深，因为时效不强对决策意义不大，甚至出现负面影响);

客观公正、真实可靠(依赖于我们报表的质量，报表数据是真实的完整的，报告就越有科学性);

报告清楚、文字简练(一篇文章要结构清楚，看的人也舒服，如果缺乏条理、缺乏逻辑你分析的再好也可能达不到效果)。

企业财务会计报告分析的步骤和主要方法

财务会计报告分析的主要步骤：

1、报告分析目的：首先要明确阅读对象，阅读对象不同内容也有所不同，对象要有针对性。写这个报告的灵魂：分析工作要达到什么目的，整个工作要围绕目的展开。

2、制定分析方案：首先要明确范围，也就是你合并所有企业，其次要开始搜集资料，搜集资料的方法;再次确定分析方法;最后人员分工，写哪部分确定下来，并确定工作进度。

3、搜集整理分析资料：这要求大家平时积累，积累信息对分析工作有重大意义，你信息越多，写出材料就越好，不仅对数据进行搜集，还要对环境数据(非财务数据，国家宏观政策，部制定并出台的相关政策)也要进行搜集。

4、选择合理的分析方法：介绍我们经常使用的方法：

(1)定性、量分析方法：现在流行定量分析方法，因为用数据说话有说服力，另外定性分析的方法也要使用，当你不能使用定量，用定性。

(2)绝对数、相对数比较，绝对数就是当期与比较期的数差额，相对数百分比。横向比较：可以和其他铁路局比价，和本地区同行业(情况类似)比价;纵向比较，不同年度比较，注意口径应一致。

(3)财务比率分析方法：反映经济效益情况：如净资产收益率、总资产报酬率、主营业务利润率、成本费用利润率等。反映资金周转情况：总资产周转率、流动资产周转率、存货周转率、应收账款周转率;反映尝债能力：资产负债率、流动比率、速动比率、获利倍数等。

(4)结构分析法：投资率：(资本形成总额/支出法GDP)×100%;

消费率：(最终消费/支出法GDP) × 100%

(5)速度分析法：

比上年同期、比基期、环比发展速度=(报告期水平/基期水平)×100%

平均增长速度=报告期水平/基期水平开n次根号减1=平均发展速度-1

(6)边际分析法：在教科书有介绍，下面介绍一个比率：国有企业上交税金对当其财政收入增长的贡献率=当期国有企业上交税金增加额/当期财政收入增加额×100%

(7)模型分析法：利用数学模型对经济运行的内在规律、发展趋势进行分析和预测。

(8)进入分析起草阶段：分析结束开始起草报告。分析中应注意的几个问题：文字表格、缺乏逻辑性、不注意阅读对象、为了分析而分析、缺乏客观性、不注意数据口径、人云亦云。