资金使用计划范文精彩例文(2)
资金使用计划范文篇四
由于本产品以前市场上从未有过，所以初期样品试制、模具开发等费用投入较大，估计在10―15万元;
各种认证、许可证、商标：5万元;
公司组建、购买相关办公用品、人员招募、公司网站等：10万元;
房租水电费、人员工资(半年)：15万元;
参加展会、广告费：10万元;
小批量生产成本(5000件)： 20--25万元;
周转资金：20万元。
合计：100万元。
产品成本及盈利分析
为节省费用，降低投资风险，先期的小批量生产以委外加工为主，暂不购买生产设备。本产品主要包括：桶体，盖子，加热盘，漏电保护器，防干烧保护器，开关，蒸汽调解板，底座，密封圈。其中加热盘7-8元，漏电保护器12元，防干烧保护器1.5元，开关0.5元，其余为塑料件，价格15元，另外产品包装，接线螺丝，运费等，成本合计在40元以下创业计划书：资金使用创业计划书：资金使用。
批发价暂定为80元，每个毛利为40元，估计两年能收回投资并稍有盈利。
(以上数据是调查的零配件经销商，还有向下浮动的可能)
销售前景
目前市场上还没有同类产品，产品销售压力较小。建议利用各地电器批发商现成的销售网络，进行代理目前已与多家商家联系过，初步达成销售意向。
合作方案
本专利项目是非职务发明，专利权为个人所有
具体合作方式由双方协商议定。
原材料供应方案
可外协生产，无特殊要求创业计划书：资金使用工作计划。
本项目的未来
由于本产品制造简便，门槛不高，难免被人仿造。除了加强打假力度之外，不断升级产品也是拓展市场的必要手段。目前，已开发了两款样品，准备在明年继续推出3-5款新品，随着产品的升级换代，我们必能牢牢站稳市场。
资金使用计划范文篇五
1. 目的：为强化公司资金管理，用好用活资金，降低资金使用成本，实现资金效益最大化。
2. 资金管理的基本原则：
1 集中管理，统一调度。
1.1 财务部受委托统一管理和调度公司内资金。
1.2 未经公司书面批准，各子公司均不得直接在商业银行开立银行账户，更不能以各种名义将资金存入各金融机构或其他地方私设“小金库”，违者一律由公司予以没收，并严肃处理各子公司总经理和经办责任人。
2 预算管理，量入为出。各子公司建立严格的财务预算制度，各项支出都必须列入预算管理，凡未纳入预算范围的资金支出不准支付。公司财务部按量入为出，收支平衡的原则，统筹安排各子公司资金支付。
3 合理调配，加速周转。公司财务部应定期检查各子公司资金状况，进行资金运作情况分析，及时、合理地调度资金，减少资金的滞留和沉淀。公司财务部将根据各子公司运营资金情况，核定各子公司周最佳资金持有量，对超最佳持有量资金部分由子公司自动转入公司专户。
4 注重资金运营成本，追求最大经济利益。公司公司内的全部资金均实行有偿占用，包括流动资金借款，流动资金占用，全部视同内部贷款处理。
5 职务分离原则
5.1 出纳与会计职务必须分离,不得由一人兼管。出纳不得兼任稽核、会计档案保管和收入、支出、费用、债权债务帐目的登记工作。
5.2 货币资金业务的全过程不得由一个人单独办理，由二人以上经手或证明以达到相互牵制的目的。办理货币资金业务人员，应当具备良好的职业道德，忠于职守，廉洁奉公，遵纪守法，客观公正，并根据具体情况进行岗位轮换。
6 授权审批原则。根据公司权限管理原则，在公司预算范围内，由公司总裁授权各子公司总经理审批资金支付，超预算的支付逐级报公司总裁审批。
3. 资金筹集管理
1 公司授权公司财务部办理对内、对外的筹资、融资、贷款业务及对其管理。全资控股子公司未经书面批准，无权办理对内、对外筹资、融资、贷款或变相集资融资活动。合作控股公司由公司财务下融资额度和筹、融资方案，子公司负责办理融资，且将执行结果(银行贷款应将借款合同书)在办理完后的当月报公司档案室备案。
2 公司财务部筹措资金应着眼于挖掘内部潜力，充分运用好现有资金，盘活存量资产，避免资金内部沉淀、资产的闲置浪费。应根据各子公司开发的需要和公司公司的发展规划，采用各种方式与金融各界联系，并尽可能以最低的资金成本筹措资金，为生产经营和资本运营搭建一个稳健的融资平台。
.3 筹资、融资的原则
3.1 筹措、融通资金必须符合国家法律、法规。
3.2 以“用”定“筹”。各子公司根据发展规划和生产经营需要，编制各自的资金需求计划，公司财务部综合平衡公司资金情况，本着“需求缺口多少就筹多少”的原则分年度制订公司的筹资规模和结构方案，报公司董事会批准后实施。凡未经批准，任何单位不得擅自贷款、拆借和筹资、融资。
3.3 量力而行。根据公司公司经营规模和综合实力，全面衡量公司(或项目)的收益情况和偿债能力，保证能到期偿还融资的本息,确保公司信誉。
3.4 加强财务管理，优化贷款结构，灵活调度，努力降低资金成本，提高经济效益。
3.5 积极拓宽新的融资渠道，改变单一靠银行贷款筹资的局面，在资本市场，债券、证券市场上寻求新的突破口，建立矩阵型筹资模式。
4. 资金计划管理
1资金计划管理要求：
(一) 资金计划分年、季、月、周资金计划报表，公司本部及各子公司要在年度预算及季度预算基础上，分项目结合业务发展及资金需求滚动编制资金收支计划月报。
(二)公司本部及各子公司在申报资金计划时，要树立资金成本意识，高度重视资金时间价值，坚持以收定支、早收晚付、从严安排的原则，努力提高资金使用效益。
(三)公司本部及各子公司应将所有实收实支资金纳入计划口径，各项资金业务均要有据可查，做到及时、准确、完整，严禁高估支出、低报收入。
(四) 资金收支计划一经批准必须切实执行。凡列入当月资金计划的收入款项，归口责任部门要认真督促回收。凡列入当月资金计划的支出款项，财务要严把控制关，无合同、无手续、无计划的资金支出不得付款。
2资金计划月报、周报申报程序
(一) 资金收支计划月报、周报仅限于经营性收支，由各子公司业务经营部门对业务范围内所有收支款项，按用途分类逐项填制“资金收支计划月、周报”，每月末26日、每周一前报给各子公司财务部，财务部汇总平衡，经子公司领导确认后，28日前报送公司财务部，战略投资部直接将周计划报公司财务部。
(二)公司财务部在汇总月度资金计划时，要主动与有关部门沟通，根据项目总体发展情况和公司资金状况予以综合平衡，视情况需要可请有关专业人员参与审核，编制汇总表并试算平衡，在此基础上编制公司“资金收支计划月报”，核定各子公司月度资金收支额度，于每月30日前报送财务总监和公司公司总裁。
(三) 资金收支计划经总经理批准后于每月1日前下达所属部门执行，作为本月公司公司总体资金安排的依据。同时，上月资金计划实际执行情况也一并通报各归口部门及子公司领导，并将公司总体资金执行情况报送公司公司领导。
3资金月度计划付款审批程序
(一) 子公司各部门申请付款要按资金支付分级审批权限履行审批程序，由财务部审查资金支付的真实性和合规性，核实后方可办理付款手续。
(二) 子公司要合理控制付款进度和比例，不得突破资金月度支出计划限额。一旦突破，非特殊原因财务将不予付款。如确因业务经营需要，用款部门必须向财务资金部提交书面报告，说明原因，并填报“资金超支计划申报表”，财务总监审批后财务部方可受理。
5资金使用管理
1 公司资金实行统一管理，分户使用。每年年初由公司公司财务部根据各子公司的生产经营计划，核定各子公司所需要的定额流动资金和流动资金周转次数，公司公司按照核定的定额流动资金来调剂各子公司资金。各子公司对外的收支业务通过各自银行帐户，不由公司统一收支，公司只调剂与子公司之间的资金盈缺。
2 资金的使用坚持预算管理的原则。建立严格的财务预算制度，公司公司和各子公司都应根据本单位的生产经营计划，定期(分年度、季度、月度、周)编制资金预算。日常用款计划由各子公司按月份在月末(24号前)向公司书面报告，经批准后使用。
3 对既无资金计划又未纳入本年(季、月)度资金预算的支出，应按程序调整(追加)预算，获批后才能执行。对不符合公司规定的各项支出及超计划的支出和不按审批权限及职责范围越权审批开支，各子公司财务部不予办理并及时上报公司公司财务部。
4 资金使用应正确区分收益性支出与资本性支出，按不同的原则进行控制和安排计划。对收益性支出应本着节约、合理和市场比价原则控制性使用，对资本性支出和固定资产购置及融资租赁的固定资产改良支出和固定资产维修支出等应列入资本预算，原则上应控制在整个公司计提的折旧、维修费等标准内，避免大量挤占流动资金。对公司公司进行产业、结构调整进行的对外投资或多种经营投资应控制在公司财务能力允许的限度内，以控制财务风险。
5 对具有特定用途的专项资金应设立专用户帐户、严格管理，专款专用、严禁挪作他用。
6 各部门在使用资金时，按授权办妥付款手续交财务部，财务部收到付款单2日后3日内付出款项。
6. 资金结算管理
1 结算原则
1.1 恪守信誉、履约付款;
1.2 谁的钱进谁的帐户，由其合理支配。
1.3 合同签定单位与资金结算单位原则上必须保持一致。即“合同单位、票据单位、收付款单位”一致。特殊情况，需取得相关证明或委托书。
1.4 所有经济业务原则上不采用我方预付款支付方式，垄断行业大型采购需要预付款，合同评审须财务总监签字。
2 结算制度和纪律
2.1 各子公司严格按国家《现金管理暂行条例》使用现金，各子公司的现金收入必须及时存入银行，不得坐支，不得公款私存，不得私设“小金库”。对内、对外的经济业务原则上应通过银行办理结算，并在相关经济合同中予以明示，因特殊原因要支付现金的，需提供单位委托书和领款人身份证，超过2万元以上5万元以下的金额，由公司财务部批准后方可执行。除被授权人外，任何人不得经办理与现金有关的收支业务。
2.2 所有收款，都必须开具公司正规的发票(收据)，特殊情况下经财务经理允许可以其他票据暂代，但事后必须换取正规发票(收据)。
2.3 所有的支付都必须凭合法票据和合法审批。经济事项发生后，需向对方索取正规合法的行业发票和行政收款收据，按公司公司规定程序经权限人审批、财务审核后方可办理支付;预付款和资金调拨按公司统一表单填写，经权限人审批、财务审核后方可办理支付。
2.4 因公临时借款,一律填写“借据”经权限人审批后方可支付。根据“前款未清后款不借”原则，无特殊情况不予二次借款，所有现金借款一个月内必须报销或归还，规定时间内未报帐者，财务有权从其工资中扣除。
2.5 工程承包单位原则上不允许委托代付工程款到其项目部或其他业务单位帐户，特殊情况需要办理，工程承包单位必须提供加盖公章、合同章的委托付款函和加盖财务章的收据，总经理核准，公司经营管理部签字，经财务函证确认后，方可付款。
2.6 为降低库存现金风险，房地产类公司保险柜当日现金库存控制在两万元以下，一般子公司当日库存现金不得超过一万元，且财务部应按规定安装铁门和监视器。
3 资金支付审批程序:
3.1 公司经营性付款审批流程：经办人→申请部门负责人签核→公司财务部审核→财务总监签字→权限内主管领导审批(超过权限总裁批准)
3.2 借款：借款人申请→部门负责人签核→权限人审批→财务审核办理
3.3 工程进度款：施工单位提出申请→监理公司审核签字→施工员确认→工程部负责人签核→预决算人员核定→权限人审批→财务审核办理。
3.4 工程决算款：施工单位提供决算资料→工程部负责人确认→一预决算人员核定→二审(或委外审计)→权限人审批→财务审核办理。
3.5 签证及变更进度款支付：施工单位提出申请→监理公司审核→施工员确认→工程部负责人审批→预决算人员核定→权限人审批→财务审核办理。
3.6 采购付款：采购申请计划→仓库验收→部门经理审查确认→权限人审批→财务审核办理。
3.7 退还工程类质保金：施工单位提出申请→工程部负责人核定质保期→使用(或管理)部门意见→预决算复核→财务核定质保金余额→权限人审批→财务办理。
3.8 退还物资类质保金：供货单位提出申请→采购部核对质保期→使用(或管理部门)意见→财务核定质保金余额→权限人审批→财务办理。
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资金使用计划范文篇六
一、总论
(一)申请项目概述
包括项目已有的核心技术，本次申请需中试、转化的主要内容、创新点、技术水平，项目在农业生产中的主要用途及应用范围(限200字以内。如果申报单位同意“*”信息公开，此内容应属可以公开部分)。
(二)项目预期目标(此栏目各项指标是项目立项后，签订合同的主要内容，也是项目验收的主要依据)
1.总体目标：包括项目执行期间(指农业科技成果转化资金资助期限内)计划投资额;项目完成时达到的成果熟化程度、项目执行期结束时达到的主要技术与性能指标(需用定量的数据描述)、执行的质量标准、通过的国家相关行业许可认证及企业通过的质量认证体系等;转化后可获得的经济、社会、生态效益等。
2.阶段目标：(阶段目标的完成情况是项目后续资金划拨的重要依据)在项目执行期内和结束时，每一阶段应达到的具体目标，包括进度指标、技术工程化指标、资金落实额、生产建设情况、实现的销售收入和示范规模等。每一阶段目标应进行比较详细的、可进行考核的定性定量描述。阶段目标完成时指标应与“总体目标”条款中的“技术、质量指标”一致。
3.资金投入及使用计划：包括在项目执行期内计划投资额，其中已到位投资额和需新增加的投资额;列表说明项目执行期内由单位负责完成的新增投资资金到位时间和到位金额。
二、项目技术成果的先进性分析
(一)简述
简述本项目所涉及的具体农业生产领域国内外发展现状、存在的主要问题及近期发展趋势，并将本项目技术成果转化后在克服生产中现存的主要问题与国内、国外同类技术、产品进行质量性
能等量化比较，描述项目实施前后技术经济指标将发生的主要变化(可以表格方式说明)。
(二)项目创新点
论述项目创新点，包括技术创新、产品结构创新、生产工艺创新、产品性能及使用效果的显着变化等。申报单位应在不泄露商业秘密的前提下，尽可能详细地说明本项目的创新点、创新范围
、创新难度，并附上权威机构出示的近期查新报告、检测报告、实验报告或其它能说明项目技术水平的证明材料，已有样品的可附照片。
(三)知识产权状况
详细描述项目的技术来源、合作单位情况;说明项目知识产权，尤其是核心技术知识产权的归属情况。合作转化和委托转化的科技成果，及购买的科技成果，需附上相关的合作转化协议书和
成果转让说明;引进技术再转化的成果，需说明再转化的主要内容并提供相应的技术资料;单位自主转化的成果，需提供相应的技术资料或技术鉴定报告。
三、项目实施方案分析
(一)项目的转化内容与技术路线论述
详细说明本项目开展中间性试验，或技术组装、配套、集成，或生产性试验示范的具体内容，以及所采取的技术路线与技术方案。
(二)项目组织实施方案
说明本项目开展中间性试验或生产性试验示范的具体地点与规模;各参加单位承担的具体工作任务和分工(需附相关合作协议);论述开展本项目各项工作所需设备、原辅材料的来源、供应
渠道，工程建设已具备的条件和需新增加的基本建设内容;简述转化过程中的“三废”情况及处理的措施和方案;如果是需要行业主管部门审批的技术成果，说明是否已获得批准或许可，如
果还没有获得，需描述目前申请、审批进展情况以及预计何时可以获得。
(三)项目产品市场调查与竞争能力预测
说明本项目成果转化后技术或产品在农业生产中的用途，分析本项目产品的国内外市场竞争能力、在国内外市场占有份额等。
(四)投资预算与资金筹措
投资预算——根据项目需要转化的内容和目标，估算本项目在资金资助期内计划投资额，至项目申报时已到位的投资额、需要新增投资额，并对已到位投资部分分项说明资金来源及主要用途。
新增资金的筹措——对新增投资部分，需阐述资金筹措渠道、预计到位时间、目前进展情况。具体包括：利用银行贷款并已获得贷款的，在附件中须提供贷款合同，尚未取得贷款的，需说明
目前贷款的进展情况;自筹资金部分，须详细说明筹措渠道、筹集额度;地方政府配套部分，应说明拨款部门、资金使用方式、资金到位时间，已经拨款的，须附相关证明文件;申请农业技术成果转化资金部分，需明确说明申请种类及其金额。
资金使用计划——根据项目实施进度和筹资方式，编制资金使用计划。对农业科技成果转化资金部分，需单独列出明细表说明主要使用方向。
(五)项目实施风险评价
对项目的风险性及不确定因素进行识别分析，提出降低风险的措施。
(六)项目实施计划
详细描述项目各项工作的进展计划，以甘特图的形式列出，并明确标出完成各项工作预计所需时间及达到的阶段目标。此处列出的各项指标应与“总论”中“阶段目标”的描述相吻合。
四、项目预期效益分析
(一)成果转化目标分析
分析经中试、组装、工程化后，成果可以达到的熟化目标，如经转化后技术可以满足大面积推广或产业化生产的程度等。
(二)经济效益分析
1.产品成本分析
按财务制度的规定，估算项目产品的年生产成本(包括人工费、材料费、制造费等)和期间费用(包括管理费及相关财务费用)，并提供计算生产成本的基础;说明对生产成本产生负面影响的主要因素以及可采取的对策。
2.产品单位售价与盈利预测
根据产品的成本和市场分析，预测本项目产品进入市场的单位销售价格，并编制该项目五年内的产业化生产和推广应用预测，包括收入预测、成本预测、利润预测，上述预测分析要求列表计算。
3.经济效益分析
根据销售价格和市场占有情况的分析，预测本项目在农业科技成果转化资金资助期限内累计可实现的销售收入、净利润、缴税总额、创汇或替代进口情况。
4.项目投资评价
计算项目的净现值、内部收益率、投资回收期。
(三)社会效益、生态效益分析
分析本项目实施后对于农业和农村经济结构战略性调整的影响，对于合理利用自然资源的影响，对改善农业生态环境和生态效益的影响，对于提高农业产业化水平的影响，对于提高农业国际竞争能力的影响，以及对于增加农民收入的影响等。
五、项目支撑条件分析
(一)申报单位基本情况
包括单位名称、通讯地址、注册时间、注册资金、登记注册类型、主管单位(部门)名称。
(二)单位转化能力论述
农业新技术、新产品开发能力情况，从事农业科技成果转化的业绩和投入情况(企业应说明科技转化投入占企业年销售收入的比例);科研转化队伍情况;与本项目相关的技术储备情况等。项目技术负责人的基本情况，包括学历、所学专业、主要工作经历、技术专长和工作业绩;项目技术负责人与单位之间的任用关系。
(三)单位职工队伍情况
单位法定代表人的基本情况，包括学历、所学专业、主要经历、技术专长、创新意识、开拓能力及主要工作业绩。单位人员情况，包括人员总数、大专以上人员数;主要管理人员数、文化水平、年龄结构;技术开发、生产、销售人员比例等。
(四)单位管理情况
申报单位管理制度、质量保障体系的建设情况;产权明晰情况，其中有限责任公司、股份有限公司、股份合作企业、联营企业和外商投资企业需说明股东(联营单位)的构成及各自所占的股份(合作关系);企业信用等级、企业商誉、企业获奖情况等。
(五)单位财务经济状况
企业应说明上年末单位总资产、总负债、固定资产总额、总收入、产品销售收入、净利润、上交税费、流动比率、速动比率、总资产报酬率、净资产收益率、应收账款周转率。事业单位应详细说明本单位的资产负债和从事成果转化等方面的技术开发性收入。
(六)合作单位研发能力
简述本项目合作单位的科研开发实力，合作单位与本项目开发内容相关的技术储备和开发优势，合作单位在本项目相关开发内容方面已取得的阶段成果。
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