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非法集资的防骗方法

时间: 李婉24 分享

  近年来,与非法集资有关的事件越来越多,这也给人们的生活带来了影响。那么,面对非法集资,都有哪些防骗的方法呢?下面就是学习啦小编提供的相关资料,希望对你有帮助。

  非法集资的防骗方法

  1.要人情非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。

  2.要结合非法集资的基本特征,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。

  3.要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。

  4.要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。要认真识别,谨慎投资。

  非法集资的种类

  (1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。

  ⊙比较常见的是:以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

  (2)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资。

  ⊙最新的变化是:通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。

  (3)利用民间会社形式进行非法集资。

  ⊙ 最近的变化: 利用地下钱庄进行集资活动。

  (4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。

  ⊙常见的是:以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

  (5)以发行或变相发行彩票的形式集资;

  (6)利用传销或秘密串联的形式非法集资;

  (7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。

  ⊙例如,借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

  (8)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

  (9)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

  (10)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

  被集资者会上当受骗的原因

  1、缺乏理性思考,幻想“一夜暴富”。

  2、怀有参赌心理,明知有风险,但难抵诱惑,冒险一试。

  3、已经知道是陷阱,有的甚至曾经“折”过,但还是甘当帮手欺骗别人,借以扳回自己的损失,这类人往往是非法集资活动中的骨干或者“中层”,他们既自己投资,也在别人的投资中获利,他们往往既是受害者又是帮凶。

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非法集资的防骗方法

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