基金基础知识盘点，投资基金前要了解清楚
基金基础知识盘点，投资基金前要了解清楚
对现代人来说，投资已经是一件非常普遍的事情，很多人都会将自己剩余的钱财进行投资。但投资有风险，如何在本金不损失的情况下获得利益，就成为很多人想要知道的事情。这里给大家分享一些关于基金投资的知识，供大家参考。
投资基金需要掌握的知识
什么是基金
从广义上说，基金就是指为了某种目的和用途由特定机构设立的且具有一定数量的专用资金。比如大家比较熟悉的公积金、信托投资基金、保险基金等。而我们平常听到的基金实际是证券投资基金。是指基金公司通过发售一定份额的基金来募集资金形成独立的基金财产，然后由基金公司安排基金具有证券经验的基金管理人员进行管理。基金管理人员(基金经理)将募集的资金以资产组合方式进行证券投资,投资人按持有额享受收益。
基金的分类
根据认购、赎回及转让方式的不同，我们将投资基金划分为：封闭型和开放型两种基金;根据投资基金的组织形式的不同，我们可以将它划分为：公司型基金与契约型基金;根据基金投资的对象不同，我们可以将其划分为：股票型基金、混合式基金、债券型基金、指数型基金、保本型基金、货币型基金等。而其中，我们以投资对象分类应用最为常见。
以投资对象分类的各类基金的特点
1.股票基金：此类基金相对于其他基金投资回报最高，但伴随着风险也较高。一般股票型基金80%的资产投资于股票。基金经理会同时买入几只绩优股票，卖多少什么时候买卖都由基金经理决定，所以股票基金非常依赖基金经理，属于主动投资。
2.混合基金：混合式基金是指即投资高风险的股票又投资债券，其投资两者的比例不限制。该类型的基金风险和收益介于债券和股票基金之间。
3.债券基金：如果投资债券比例超过资产80%以上的我们称之为债券型基金，投资的债券收益是按期付息，到期还本。一般投资的有国债、金融债和企业债。风险中等，受益中等。
4.保本基金：这类基金是近几年兴起的一种基金，其目的是为稳健型的投资者准备的一种投资方式。保本型基金既投资股票又投资债券，所以它可以既保证收益又能降低风险，介于债券和股票基金之间。
5.指数基金：指数基金实际也是股票型基金中的一种。唯一的区别是并不是基金经理挑选各行各业的绩优股票，而是在某一个领域和行业挑选绩优股票。此类基金是目前全世界所有基金中规模最大的一类。指数基金可以很方便的分散风险，提高收益。
6.货币基金：此类基金是大家最熟悉的一类基金。比如我们买的余额宝就是对接货币基金中的某个产品。货币基金主要投资银行存款、债券等。它的特点是低风险低收益，货币基金一般被看成现金的替代品，比较适合备用金的投资。
基金术语解释
1、创业基金
又称风险资本，它的投资目标主要是那些不具备上市资格的小企业和新兴企业，甚至是那些还处于构思之中的企业。通常都属于私募，投资周期也较长。在我国，通常所说的“产业投资基金”即属于创业基金。
2、对冲基金
英文名称为Hedge Fund，意为“风险对冲过的基金”，原意是利用期货、期权等金融衍生产品，对相关联的不同股票空买空卖。风险对冲的操作，在一定程度上可规避和化解证券投资风险。
3、公募基金
公募基金是指受我国政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金。例如目前国内证券市场上的封闭式基金属于公募基金。
4、私募基金
私募基金是指非公开宣传的，私下向特定投资者募集资金进行的一种集合投资。
5、开放式基金
开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。
6、封闭式基金
封闭式基金是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。
7、公司型投资基金
基金公司本身为一家股份有限公司，公司通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金。投资者购买了该家公司的股票，就成为该公司的股东，凭股票领取股息或红利、分享投资所获得的收益。公司型基金在法律上是具有独立“法人”地位的股份投资公司。
8、契约型投资基金
契约型基金又称单位信托基金，是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。
9、有限合伙基金
有限合伙基金是指一名以上普通合伙人与一名以上有限合伙人所组成的合伙，它是介于合伙与有限责任公司之间的一种企业形式。有限合伙人不参与有限合伙企业的运作，不对外代表组织，只按合伙协议比例享受利润分配，以其出资额为限对合伙的债务承担清偿责任。普通合伙人参与合伙事务的管理，分享合伙收益，每个普通合伙人都对合伙债务负无限责任或者连带责任。
10、成长型基金
成长型基金是这是基金中最常见的一种。该类基金资产的长期增值。为了达到这一目标，基金管理人通常将基金资产投资于信誉度较高的、又长期成长前景或长期盈余的公司的股票。
11、收入型基金
收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对也较低，一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金。
12、平衡型基金
平衡型基金是其投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金分散头在于股票和债券，以保证资金的安全性和赢利性。
13、股票型基金
所谓股票型基金，是指60%以上的基金资产投资于股票的基金，其他资金投入到债券或其他的证券，我国有关法规规定，基金资产的不少于20%的资金必须投资国债。国内所有上市交易的封闭式基金及大部分的开放式基金都是股票基金。
14、债券型基金
债券基金是指全部或大部分投资于债券市场的基金。假如全部投资于债券，可以称其为纯债券基金，假如大部分基金资产投资于债券，少部分可以投资于股票，可以称其为债券型基金，
15、货币市场基金
货币市场基金是投资于银行定期存款、商业本票、承兑汇票等风险低、流通性高的短期投资工具的基金品种，因此具有流通性好、低风险与收益较低的特性。
16、指数基金
指数基金(Index Fund)，顾名思义就是以特定指数(如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等)为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合被，以追踪标的指数表现的基金产品。
17、混合基金
混合基金是指同时投资于股票、债券和货比市场等工具，没有明确的投资方向的基金。其风险低于股票基金，预期收益则高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。
18、偏股型基金
以股票投资为主，股票投资配置比例的中值大于债券资产的配置比例的中值，二者之间的差距一般在10%以上。差异在5%~10%之间者辅之以业绩比较基准等情况决定归属。
19、偏债型基金
以债券投资为主，收益适中，收益比债券收益较多，但是风险也较其大。其中债券投资配置比例的中值大于股票资产的配置比例的中值，二者之间的差距一般在10%以上。差异在5%~10%之间者辅之以业绩比较基准等情况决定归属。
20、认股权证基金
此类型基金主要投资于认股权证，基于认股权证有高杠杆、高风险的产品特性，此类型基金的波动幅度亦较股票型基金为大。
21、期货基金
期货投资基金简称期货基金(CTA Fund)，或商品基金，是指广大投资者将资金集中起来，委托给专业的期货投资机构，并通过商品交易顾问(CTA)进行期货投资交易，投资者承担投资风险并享有投资利润的一种集合投资方式。
22、期权基金
期权基金是以期权为主要投资对象的投资基金。期权也是一种合约，是指在一定时期内按约定的价格买入或卖出一定数量的某种投资标的的权利。
23、黄金基金和衍生证券基金
黄金基金和衍生证券基金是指以投资于黄金或其它贵金属及其生产和相关产业的证券为主要对象的基金和以衍生证券为投资对象的基金。
24、保本基金
保本基金(Guaranteed Fund)：就是在一定期间内，对所投资的本金提供一定比例的保证保本基金，基金利用利息或是极小比例的资产从事高风险投资，而将大部份的资产从事固定收益投资，使得基金投资的市场不论如何下跌时，绝对不会低于其所担保的价格，而达到所谓的「保本」作用。
25、QDII基金
经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。和QFII一样，它也是在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。
26、QFII基金
在QFII制度下，合格的境外机构投资者(QFII)将被允许把一定额度的外汇资金汇入并兑换为当地货币，通过严格监督管理的专门账户投资当地证券市场，包括股息及买卖价差等在内的各种资本所得，经审核后可转换为外汇汇出，实际上就是对外资有限度地开放本国证券市场。
27、交易型开放式指数基金(ETF)
是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。交易型开放式指数基金属于开放式基金的一种特殊类型，它结合了封闭式基金和开放式基金的运作特点，投资者既可以向基金管理公司申购或赎回基金份额，同时，又可以像封闭式基金一样在二级市场上按市场价格买卖ETF份额，不过，申购赎回必须以一揽子股票换取基金份额或者以基金份额换回一揽子股票。由于同时存在证券市场交易和申购赎回机制，投资者可以在ETF市场价格与基金单位净值之间存在差价时进行套利交易。套利机制的存在，使得ETF避免了封闭式基金普遍存在的折价问题。
28、上市型开放式基金(LOF)
LOF(Listed Open-end fund)的投资者既可以通过基金管理人或其委托的销售机构以基金净值进行基金的申购、赎回，也可以通过交易所市场以交易系统撮合成交价进行基金的买入、卖出。
29、国际基金、海外基金、国内基金，国家基金和区域基金
国际基金是指资本来源于国内，并投资于国外市场的投资基金;海外基金也称离岸基金。是指资本来源于国外，并投资于国外市场的投资基金;同内基金是指资本来源于国内，并投资于国内市场的投资基金;国家基金是指资本来源于国外，并投资于某一特定国家的投资基金;区域基金是指投资于某个特定地区的投资基金
30、伞型基金
是指在一个母基金之下再设立若干个子基金，各子基金独立进行投资决策的基金运作模式。其主要特点是在基金内部可以为投资者提供多种选择，投资者可根据自己的需要转换基金类型(不用支付转换费用)，在不增加成本的情况下为投资者提供一定的选择余地。
31、基金中的基金(FOF)
基金中的基金(FOF)与开放式基金最大的区别在于基金中的基金是以基金为投资标的，而基金是以股票、债券等有价证券为投资标的。它通过专业机构对基金进行筛选，帮助投资者优化基金投资效果。
32、多管理人基金(MOM)
多管理人基金是指基金经理不直接将基金资产投资于诸如股票、债券等证券产品，而是用来投资于其他基金或者直接将基金资产委托给其他基金经理来管理。这类基金的特点是专业筛选优秀基金或者基金经理，形成实质上的投资决策权限外移和分散化，标志着基金从专业管理其他资产进入了专业管理基金的新阶段。
33、专向基金
专向基金(Specialty Funds)是指将资金专门投资与某一特定行业领域的股票基金产品。相对与一般股票基金而言，专项基金有效的缩小了投资范围，在选择投资对象方面具有更强的针对性;基金管理人可以把主要的研发精力集中于既定的行业领域，不仅提高了投资管理的专业化程度，也在一定程度上降低了管理成本。以美国的基金行业为例，较为常见的专向基金的投资领域包括了高科技、大众传媒、健康护理、金融、公用事业、自然资源、房地产等等。
34、偿债基金
偿债基金亦称“减债基金”。国家或发行公司为偿还未到期公债或公司债而设置的专项基金;很多发达国家都设立了偿债基金制度。日本的偿债基金制度，是在日本明治39年根据国债整理基金特别会计法确定的。偿债基金是一般是在债券实行分期偿还方式下才予设置。偿债基金一般是每年从发行公司盈余中按一定比例提取，也可以每年按固定金额或已发行债券比例提取。
35、政府公债基金
政府公债基金指专门投资于直接或间接由政府担保的有价证券的基金。技资对象包括国库券、国库本票、政府债券及政府机构发行的债券。投资于这种基金的最大优点是安全性高。因为它有政府担保，收益相对稳定，且流动性也大。
相关文章：
4.基金入门知识学习