我国开放式基金营销渠道研究

我国开放式基金营销渠道研究

　　开放式基金经过几年的发展已经成为我国基金业的主流，在封闭式基金停止发行后，开放式基金出现了快速扩容的趋势。下面学习啦小编给大家分享我国开放式基金营销渠道研究，欢迎参阅。

　　我国开放式基金营销渠道

　　开放式基金经过几年的发展已经成为我国基金业的主流，在封闭式基金停止发行后，开放式基金出现了快速扩容的趋势。2003年共有39只开放式基金成立，募集基金份额678.45亿份;2004年有55只开放式基金成立，共募集了1866亿份;2005年共有57只新基金发行，这些基金首次发行的总规模为1002.84亿份。2006年以来共有90只开放式基金成立，2007年9月25日，中国证监会基金监管部副主任洪磊在接受记者采访时透露，截至2007年9月21日，我国基金业资产总规模为18962亿份，基金资产总值达到30228亿元。这个数字表明，在2007年三季度不到三个月的时间里，中国基金业已经悄无声息接近2万亿份大关，并快速迈入3万亿份时代。2008年公布一季度的所有开放式总份额达到6720.73亿份，较去年四季度3912.10亿份的规模增加了2808.62亿份，增长率达71.79%。如火如荼的新基金的成立与发行的背后是遍及全国的营销大战。

　　在不同渠道认购基金有何区别?

　　基金公司直销中心：优点是可以通过网上交易实现开户、认(申)购、赎回等手续办理，享受交易手续费优惠，不受时间地点的限制;缺点是客户需要购买多家基金公司产品的时候需要在多家基金公司办理相关手续，投资管理比较复杂。另外，需要投资者有相应设备和上网条件，具备较强网络知识和运用能力。

　　银行网点代销：优点是银行网点众多，投资者存取款方便;缺点是每个银行网点代销的基金公司产品有限，一般以新基金为主;投资者办理手续需要往返网点。

　　证券公司代销：优点是证券公司一般都代销大多数基金公司产品，选择面较广泛，证券公司客户经理具备专业投资能力，能够提供良好分析建议，通过证券公司网上交易、电话委托可以实现基金的各种交易手续;资金存取通过银证转账进行，可以将证券、基金等多种产品结合在一个账户管理;缺点是证券公司网点较银行网点少，首次

　　办理业务需要到证券公司网点。

　　如何选择适合自己的渠道去购买基金?

　　对于有较强专业能力(能对基金产品进行分析、能上网办理业务)的投资者来说，选择基金公司直销是比较好的选择。只要自己精力足够，可以通过产品分析比较以及网上交易自己进行基金的投资管理。

　　对于年纪稍大的中老年基金投资者来说，适合选择银行网点及身边的证券公司网点。因为银行网点众多，比较便利;去证券公司则可依靠证券公司客户经理的建议通过柜台等方式选择合适的基金。

　　对于工薪阶层或年轻白领来说，更加适合通过证券公司网点实现一站式管理，通过一个账户实现多重投资产品的管理，利用网上交易或者电话委托进行操作，辅助以证券公司的专业化建议来提高基金投资收益水平。

　　不同渠道购买基金的流程一样吗?

　　到基金公司和银行网点及证券公司网点办理基金开户或者购买的流程基本一致：

　　首先，到网点柜台填写《开放式基金账户申请表》→填妥的表格和有效证件提交柜台业务人员→客户自行设置交易密码和查询密码→柜台人员回复《开户受理回执》→客户于T+2日可通过电话、网上、或者前往代销网点查询申请确认结果。

　　柜台开户需要提供的资料：

　　①本人有效身份证原件(包括居民身份证、警官证、军官证、士兵证、护照等);

　　②本人活期银行卡或存折办理银证转账。

　　之后，通过电话委托、网上交易或者亲临柜台进行基金认(申)购、赎回手续。